ICO项目发行无门槛 交易平台杠杆风险更甚

摘要: 有析人士认为,ICO网站、交易平台跑路的风险远大于ICO项目跑路的风险。

有析人士认为,ICO网站、交易平台跑路的风险远大于ICO项目跑路的风险。


8月30日晚,中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》(下简称《提示》)。《提示》明确,国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。


近期,在美国、新加坡等国家对ICO进行监管后,我国对ICO的监管政策也呼之欲出。


据经济观察报报道,ICO监管政策可能将会在年底出台,其中北京市可能将会提前进行监管。目前央行、证监会甚至网信办均在调研ICO的相关事宜。



ICO项目风险


张超是从2013年开始关注“币圈”,期间也参与了不少ICO项目。他认为,ICO的风险在于“发行门槛低”(违约、跑路成本低)。


“有些没底线的ICO网站只要给钱或是老板看好项目就可以直接进行ICO,几乎不作任何对项目的审核措施,在这样的网站上任何人只要有白皮书都可以发行ICO进行融资。”张超表示,“目前市面上90%以上的ICO项目都是假的。”


“有些ICO网站、数字货币交易平台也会参与到项目中,但他们只投pre-ICO(即ICO之前的一轮融资,投资方式为私募和白名单)。”


据了解,私募金额在100万元左右,ICO后发行的代币将锁定一年时间(一年时间不能提币、交易等)。白名单在20万元左右,代币锁定一个月时间。张超称,如果ICO项目本身无风险那么pre-ICO是稳赚钱的,有可能亏的是ICO之后进场的散户。


目前,ICO已经被越来越多的普通投资人所熟知,有不少三四线城市的投资者涌入,有数据显示,我国已有200余万投资者参与。而ICO网站对于项目的披露和对投资人的风险提示寥寥无几,对于刚刚接触ICO的投资者来说,难以把控风险。



据此前财新报道,中国有关监管部门将对ICO采取行动,不排除取缔的可能。


交易平台风险


有分析人士指出,在目前看来,ICO存在的风险不仅是项目本身,更大的风险在于数字货币交易平台。


“由于监管政策的空白,交易平台如雨后春笋般涌现出来。”该分析人士认为,ICO网站、交易平台跑路的风险远大于ICO项目跑路的风险。


昨日,某ICO平台发布公告称,为防范风险,从即日起暂停一切ICO业务,待相关部门监管政策出台后,按照政策规范开展业务。遭到了部分投资人的质疑,有投资人表示,暂停业务等待监管政策可能是该网站在跑路之前放出的一枚烟雾弹。


事实上,投资者在平台充值投资后,会在平台账户中沉淀大量资金,形成资金池,而监管的空白令资金池中的资金无法进行银行存管,因此平台可以随意挪用资金池中的资金,存在极大风险。


此前,央行在对北京地区主要交易平台的现场检查中发现,两家大型数字货币交易平台均利用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品,合计约10亿元人民币。 


此外,也有交易平台开展合约交易,将资金池中沉淀的资金放贷给投资人进行炒币,增加了投资者的资金杠杆。


“一旦比特币、以太坊、莱特币等数字货币价格骤降到一定程度,平台将会直接崩盘跑路,这时平台的风险都转移到了投资人身上。”有业内人士透露,曾有交易平台的投资人资金杠杆超过20倍。


“对于ICO的监管要从数字货币交易所开始。”有专家指出,如果没有数字货币交易平台,ICO之后的代币就无法交易,但在目前看来,平台很难被取缔,但其合规性可控。


苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示,对区块链创业企业而言,ICO无疑是一个低成本融资的方式,但行业内泡沫过多,只有泡沫破灭,才能将鱼目混珠的劣质项目清除。让更多有前景的项目脱颖而出。

来源:互联网金融新闻中心

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